КоинКит: Ваш надежный щит в мире криптовалют — преимущества на фоне конкурентов

Криптовалютный рынок, несмотря на все глобальные турбулентности, продолжает демонстрировать устойчивый рост. Повсеместные запреты лишь временно сдерживают развитие цифровых технологий. Осознавая это, многие страны стремятся не к полному запрету, а к регулированию этих инновационных финансовых отношений. Но как возникла идея контроля этой сферы, и какую роль в этом сыграли аналитические блокчейн-платформы, такие как КоинКит? Давайте разберемся, а затем выясним, чем экосистема https://coinkyt.com/ecosystem выгодно отличается от других решений на рынке.

Историческая справка: От AML к KYT

Первые инструменты контроля за движением денежных средств появились ещё в 1970-х годах, как ответ на растущую проблему отмывания "грязных" денег. Тогда еще никто не говорил о криптовалютах, речь шла исключительно о фиатных деньгах, перемещаемых через банковские счета. Эта политика получила название AML (Anti-Money Laundering). В 1989 году страны "Большой семерки" учредили FATF (Financial Action Task Force) — межправительственную организацию, занимающуюся разработкой и внедрением стандартов AML по всему миру.

Сама идея, напоминающая криптовалюту, впервые была озвучена в 1983 году, но показалась слишком радикальной. К ней вернулись в 90-е, однако первая криптовалюта, Bitcoin, появилась лишь в 2008 году, благодаря анонимному создателю (или группе создателей) под псевдонимом Сатоши Накамото. С тех пор криптовалюты прочно вошли в нашу жизнь, став для многих привычным инструментом.

Вместе с новым способом передачи ценностей появились и те, кто попытался использовать его в преступных целях. Изначально им удавалось отмывать деньги через блокчейн, переводя средства в криптовалюту и обратно. Однако биржи, стремясь к укреплению доверия пользователей, стали искать способы обеспечения безопасности.

Катализатором стало банкротство крупнейшей в то время биржи Mt.Gox в 2014 году после серии хакерских атак, в результате которых было похищено до 650 000 BTC. Этот инцидент побудил криптоэнтузиастов по всему миру к разработке алгоритмов для контроля за движением цифровых активов и анализа транзакций. Расследование этого дела дало мощный толчок развитию Chainalysis, одной из первых компаний, специализирующихся на AML-аналитике в блокчейне. Сегодня на рынке представлено множество платформ, предлагающих услуги по анализу блокчейна и проверке транзакций.

Арсенал аналитической платформы: ключевые инструменты

Типичный AML-сервис включает в себя обозреватель блокчейна, модуль визуализации данных и систему автоматических проверок, часто реализуемую через API. Проверке подлежат как кошельки (адреса), так и транзакции.

Самые простые обозреватели предоставляют лишь общий уровень риска, связанного с операцией. Этого часто достаточно для принятия решения о целесообразности проведения транзакции с конкретным кошельком. Итоговый риск формируется на основе рисков связанных кошельков. Проверка транзакций на предмет риска является ключевым элементом принципа KYT (Know Your Transaction), который становится все более важным.

Современные сервисы стараются упростить процесс для обычных пользователей. Вместо сложных аналитических отчетов пользователю достаточно ввести идентификатор транзакции (TxID) в строку поиска или в Telegram-бот, чтобы получить оценку уровня риска.

Финансовые организации, напротив, нуждаются в детальной информации, например: происхождение криптовалюты, на каком этапе она была "загрязнена", и какой предполагается способ отмывания. Следует также учитывать, что разные сервисы обладают разными наборами инструментов. Не все имеют собственный штат аналитиков или разрабатывают собственные базы данных.

Преимущества КоинКит: почему стоит выбрать именно эту платформу?

КоинКит — один из самых молодых KYT-сервисов, созданный в 2022 году командой российских специалистов с богатым опытом работы на отечественном крипторынке. Основная цель платформы — помочь финансовым организациям соблюдать требования AML (включающие KYT в дополнение к KYC) и защитить частных пользователей от потери инвестиций. Одним из главных преимуществ КоинКит является его полная независимость от иностранных поставщиков. Это означает, что никакие санкции или ограничения не повлияют на его работоспособность. Во-вторых, КоинКит использует собственные алгоритмы и уникальную базу данных, разработанные аналитиками компании. Эта база данных постоянно обновляется и пополняется информацией из поддерживаемых блокчейнов.

Важно отметить, что платформа предлагает услуги проверки чистоты криптовалюты как для частных, так и для юридических лиц. Для частных пользователей доступен Telegram-бот, позволяющий проверить кошелек или транзакцию и получить оценку уровня риска. Организациям предлагаются пакеты на большое количество проверок, программный интерфейс API и инструменты для проведения расследований с визуализацией данных. Стоит отметить, что такой полный набор инструментов встречается не у всех платформ. Многие известные зарубежные аналитические компании ориентируются исключительно на крупных клиентов. КоинКит предоставляет бесплатный демо-доступ для обоих направлений, что позволяет оценить функциональность платформы и понять специфику ее работы. Это повышает доверие потенциальных пользователей, давая им возможность бесплатно проверить транзакцию или кошелек.

Платформа позволяет проверять транзакции и кошельки для лидеров рынка: Bitcoin, ERC20, TRC20. Поддерживаемые криптовалюты: BTC (Bitcoin) на блокчейне Bitcoin; ETH (Ethereum), USDT (Tether), USDC (USD Coin) на Ethereum и USDT на блокчейне Tron. Поддержка ERC20 открывает возможности для проверки множества криптовалют, основанных на сети Ethereum.

Создатели платформы планируют расширение поддержки новых блокчейнов в будущем

КоинКит ставит перед собой амбициозные цели по развитию своего продукта. Выбирая эту отечественную компанию, держатели криптовалюты получают возможность оперативно проверять криптокошельки и транзакции, избегая потери доходов и рисков, связанных с судебными разбирательствами. КоинКит – это ваш надежный щит в динамичном мире криптовалют.