Нелегалы продвигают свои услуги в социальных сетях

В I полугодии 2023 года эксперты Банка России выявили во Владимирской области пять нелегальных участников финансового рынка. Компании незаконно выдавали жителям региона займы под залог имущества.

Комиссионные магазины вводили граждан в заблуждение, работая под вывеской ломбарда. Это ООО «Ломбард № 1» в Вязниках и Коврове, ООО «Альфа Ломбард» и ООО «Аурум Ломбард» в Александрове. Кроме того, во Владимире обнаружен ООО «Ломбард «Меркурий», который исключен из реестра регулятора, при этом сохранил в названии слово «ломбард». Информация о них внесена в предупредительный список на сайте Банка России и направлена в уполномоченные органы.

«Деятельность легальных участников рынка регулируется законом. Например, процентная ставка не может быть выше максимального значения, нельзя начислять проценты больше прописанного, ограничены и способы взыскания долга. Нелегальные организации нарушают эти условия», — напоминает заместитель управляющего владимирским отделением Банка России Александр Хлысталов.

В предупредительном списке компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке числится уже более 10,5 тыс. компаний. Большинство их них не имеет территориальной привязки, так как они действуют онлайн. При продвижении услуг финансовые мошенники учитывают возраст, экономическое положение и предпочтения потенциальных клиентов. Поэтому черные кредиторы сохраняют офисы шаговой доступности, но также активно рекламируют себя в социальных сетях, используя эти страницы как доски объявлений. Но большинство займов выдаются очно наличными деньгами.

Всего по стране за I полугодие Банк России выявил почти 2,5 тыс. субъектов нелегальной деятельности, из них 1,1 тыс. финансовых пирамид, около 850 нелегальных кредиторов и более 400 нелегальных профучастников. Для того чтобы пресекать незаконную деятельность и блокировать сайты мошенников, регулятор направляет информацию обо всех выявленных случаях в правоохранительные органы и ФАС России. В I полугодии по таким материалам, в том числе направленным ранее, было возбуждено почти 70 уголовных дел, заблокировано более 5 тыс. ресурсов.