Во Владимирской области выявлены 7 нелегальных кредиторов и финансовая пирамида
В 2022 году Банк России выявил восемь зарегистрированных во Владимирской области нелегальных участников финансового рынка.
«Мошенники продолжают использовать классические схемы обмана: с обустроенными офисами и приветливыми сотрудниками. Владимирцы думают, что пришли в легальную организацию, а оказывается, что под вывеской компании скрывается нелегальный кредитор с условиями, характерными для ломбардной деятельности, но не являющейся таковой. Финансовые пирамиды могут прикрываться формой собственности в виде общества с ограниченной ответственностью или потребительского кооператива. Эти организации оказывают финансовые услуги гражданам, но не имеют специального разрешения Банка России, — отметил заместитель управляющего владимирским отделением Банка России Александр Хлысталов. — В их числе одна финансовая пирамида (потребительский кооператив социальных программ «Поддержка») и 7 лжеломбардов: комиссионные магазины «Нофелет 33», «Skupka» и «Mega Skupka», «Ломбард 911», ООО «Твой ломбард», ООО «Лом-арт хранитель», «Быстрые займы на ул. Ленина, д.43» и «Алекс-ломбард»».
Узнать, подконтрольна ли организация Банку России, можно на официальном сайте регулятора в специальном разделе «Проверить финансовую организацию». Отдельной строкой здесь выделен предупредительный список организаций, у которых финансовый регулятор уже выявил признаки нелегальной деятельности. Проверить в нем организацию можно по названию, ИНН или адресу сайта. Список обновляется ежедневно, в настоящее время в нем числится более 8,7 тысяч организаций, из них 15 с владимирской «пропиской».
Интерес мошенников активно смещается в интернет, где нет территориальных границ и где легко создавать сайты и сохранять анонимность. Сейчас чаще стали появляться проекты с якобы почасовой прибылью.
«Вложи деньги, через час получи прибыль. Ваши деньги моментально запускаем в оборот» — такой лозунг можно увидеть в интернет-рекламе. В мессенджерах, помимо традиционных пирамид, много предложений псевдозаработка или якобы благотворительных проектов: просят перечислить деньги на поддержку какой-то группы населения, на помощь приюту и тому подобное. «Людям надо быть внимательнее. Не переходить по незнакомым ссылкам, не совершать платежей на непонятных сайтах и анонимных каналах. Например, многие автоматически переходят в незнакомый канал, если его реклама встречается на ресурсе, которому доверяют. Но ведь это всего-навсего реклама, и то, что она публикуется в телеграмме любимого блогера — ничего не значит», — пояснил Александр Хлысталов.
В 2022 году Банк России выявил почти две тысячи пирамид (в 2,3 раза больше, чем в 2021 году), 1,2 тысячи нелегальных профессиональных участников рынка (рост в 1,4 раза) и 1,7 тысячи «черных кредиторов» (рост в 1,8 раза). В интернете действовали почти 96% выявленных финансовых пирамид, 97% нелегальных профучастников, перетекли в сеть около 43% нелегальных кредиторов. Банк России выявляет незаконные схемы и публикует сведения о них на сайте. Данные передаются правоохранителям, а информацию о ресурсах мошенников в интернете — на блокировку.