Нелегалы расширяют географию присутствия

За 9 месяцев этого года Банк России выявил во Владимирской области 6 компаний с признаками «черных кредиторов». Это в основном комиссионные магазины, работающие как ломбарды: ООО «Лом-арт хранитель», комиссионый магазин "$kupka», «Mega Skupka», ООО «Твой ломбард», ООО «Ломбард Легион-авто», комиссионный магазин «Ломбард 911», «Быстрые займы на ул. Ленина, д. 43».

«Владимирцы зачастую путают комиссионные магазины с ломбардами. Работа комиссионных магазинов не контролируется Банком России и не попадает под действие закона „О ломбардах“. Легальные ломбарды действуют в правовом поле, а значит права заемщиков защищены: например, у ломбардов есть обязанность застраховать имущество клиента, не продавать его, пока идет льготный срок, не завышать процентную ставку по займу. Поэтому некоторые ломбарды предпочитают работать по серым схемам, притворяясь комиссионными магазинами, оформляя вместо залогового билета договор купли-продажи с правом обратного выкупа или договор комиссии. Эти документы не сохраняют права владельца на заложенное имущество, которое может быть продано в любой момент», — пояснил заместитель управляющего владимирским отделением Банка России Александр Хлысталов.

В целом по стране мегарегулятор выявил за три квартала 2022 года более 3,6 тысяч субъектов с признаками нелегальной деятельности: почти 1,5 тыс. компаний с признаками финансовых пирамид, более 1200 нелегальных кредиторов и свыше 900 нелегальных форекс-дилеров.

Количество выявленных финансовых пирамид за 9 месяцев этого года выросло в три с лишним раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Более 97% выявленных финансовых пирамид действовали в Интернете. Так мошенники расширяют географию своего присутствия, от чего могут пострадать и владимирцы. Продолжилась тенденция роста финансовых пирамид в виде экономических онлайн игр. Это проекты с графикой, игровыми элементами, но без соревновательной составляющей, которые стирают границы восприятия у детей и молодежи, «подсаживают» их на такое игровое добывание денег. За 9 месяцев выявлено 392 такие мошеннические интернет-схемы, в которые активно вовлекают несовершеннолетних. «Детей приучают к тому, что игровая деятельность на деньги — это нормально, и создают ощущение, что даже в случае проигрыша в следующий раз возможен джекпот», — подчеркнул Александр Хлысталов.

Сайты нелегальных кредиторов и финансовых пирамид оперативно блокировались. Банк России опубликовал информацию о таких организациях в предупредительном списке на своем сайте. По последним данным, в этом перечне порядка 7,7 тысяч организаций, из них 14 — во Владимирской области.