6 октября 2021, 18:12

Новые тренды инвестиций: картины заменят квартиры?

На рынке произведений искусства растет ажиотаж. Инвесторы начали скупать картины российских художников вместо зарубежной недвижимости. Что стоит за возникшим ажиотажем? Насколько серьезные шансы разбогатеть и прогореть на таких инвестициях?

Синдром 2008 года.

Интерес к альтернативным видам инвестирования, как правило, растет в период экономической нестабильности. Это видно по динамике значений покупательской активности на аукционах произведений русского искусства как в России, так и за рубежом. Значения индексов, характеризующих реализованное желание людей покупать предметы искусства, принимали примерно одинаковые значения в 2008 и 2020 годах: от 50 до 65% проданных лотов от числа выставленных на аукционах в сегменте

ИЗО

.

Пандемия стала катализатором новых трендов в инвестициях. Вновь популярны стабильные формы сбережений, не подверженные колебаниям на фондовых рынках, но при этом потенциально доходные. В результате взор богатых инвесторов стал перемещаться с вложений в зарубежную недвижимость на рынок предметов искусства.

В чем выгода?

Если рассматривать основные виды дохода, получаемые от вложений в недвижимость (продажа и аренда), то в условиях пандемии данные виды заработка перестают быть актуальными. Зарубежные страны по-разному проходят пандемию. Соответственно, планируемые горизонты инвестирования могут серьезно сдвигаться. А учитывая, что это достаточно крупные вложения, инвестору необходимо, чтобы вложенные деньги приносили доход постоянно. Более того, это должен быть контролируемый процесс как в части законодательной практики, так и в части перспектив инвестиционной привлекательности.

Кроме того, существуют ожидания снижения цен на недвижимость, поскольку она накануне серьезно подорожала. Также следует обратить внимание, что доходность подобных вложений достигает максимум 10–15% годовых, а в среднем составляет 5–6% в год, что очень мало по сравнению с другими возможными источниками инвестиционного дохода.

Главным конкурентом здесь выступают как раз вложения в предметы искусства, стоимость которых со временем только растет. Доходность предметов на арт-рынке колеблется в пределах 30–80% годовых, а иногда и в разы больше.

При вложениях в современное искусство средняя доходность составляет 10–15% годовых. Все это формирует гарантированный доход для инвестора. Подобные вложения не подвержены кризисным явлениям и одновременно диверсифицируют инвестиционный портфель. Минимальная сумма вложений, обеспечивающая ощутимую доходность, составляет около 10 тыс. долл. Другой вопрос, что инвестиционный горизонт достигает порой нескольких десятилетий. Также существенным является вопрос обеспечения сохранности подобных ценностей.

Важные детали.

Инвестору в картины важно постоянно следить за тенденциями в мире искусства, а также отслеживать арт-индексы (Sotheby’s Mei Moses и ARTIMX). Индекс Mei Moses All Art дает возможность мониторить доходность инвестиций на арт-рынке по отношению к другим активам, а также точно прогнозировать стоимость произведения искусства. Если, например, проанализировать ценовые индексы живописи и графики художника Айвазовского, то за период с 2020 по 2021 год его индекс Artist’s ARTIMX

вырос

с 365 до 803 единиц. При этом ценовые индексы русского искусства ARTIMX-RUS находятся сегодня на самой низкой

точке

за последние 20 лет, имея половину стоимости 2001 года.

Прогнозируя будущий доход, важно учитывать, что произведение искусства должно находиться у коллекционера не менее трех лет. Тогда полученный от его продажи доход не будет облагаться налогом.

Вложения в предметы искусства являются инструментом хеджирования против инфляции. Еще одним плюсом подобных вложений является статусность. Приобретая работы востребованных мастеров, вы становитесь коллекционером и получаете доступ не только к общедоступным аукционам, но и к закрытым торгам.

Подводные камни.

Одна из сложностей для инвестора в картины — спрогнозировать, какая эпоха станет популярной.

Существенным риском при приобретении предмета искусства, конечно, является риск покупки подделки. Но для снижения этого риска существуют специальные консультанты.

В целом предметы искусства обладают возможностью хеджировать больший перечень рисков, чем сделки с приобретением иностранной недвижимости. И главным здесь является почти полное отсутствие вероятности все потерять.

Последние новости:
28 марта 2024, 19:54
50 тысяч жителей Владимирской области выбрали объекты для благоустройства
Более 50 тыс. жителей города Владимира приняли участие в голосовании за объекты благоустройства на 2025 год. Нацпроект предусматривает обновление определенной территории, а выбор будет осуществляться до 30 апреля текущего года. Информацию о начале голосова…
28 марта 2024, 19:24
У компании «ОКТО» владимирские приставы арестовали семь автобусов
У компании «ОКТО» владимирские приставы арестовали семь автобусов. Об этом сообщают сотрудники пресс-службы региональной ФССП. По их словам, это не отразится на работе общественного транспорта.Бывший местный перевозчик лишился транспортных средств ввиду св…
28 марта 2024, 19:11
Владимирскому агробизнесу наметили точки роста
28 марта во Владимире прошла областная конференция сельхозпроизводителей и фермеров «Точки роста малого агробизнеса в регионе». Ее спикерами стали первый заместитель Губернатора Александр Ремига, заместитель министра сельского хозяйства Сергей Лукьянов, за…
28 марта 2024, 18:47
Владимирский гимнаст завоевал золото на международных соревнованиях
Владимирский гимнаст Илья Заика завоевал золото на международных соревнованиях «Легенды гимнастики». Об этом пишут сотрудники пресс-службы регионального Правительства.