В области зарегистрированы очередные случаи мошенничеств

УМВД России по Владимирской области информирует, что в регионе продолжают регистрироваться случаи мошенничества. В текущем году на территории области было зарегистрировано более 1400 мошенничеств и более 840 краж с банковских счетов, совершенных злоумышленниками под видом работников банков, социальных, коммунальных и других служб. Общая сумма ущерба, причиненного потерпевшим, составила более полутора миллионов рублей.

Полицейские просят обратить внимание на наиболее распространенные случаи, которых можно избежать, придерживаясь простых правил.

Что касается дистанционных мошенничеств.

На территории Владимирской области совершены различные виды дистанционных мошенничеств:

1) с использованием интернета;

2) с использованием средств мобильной связи;

3) путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации, либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей;

4) с использованием похищенных, либо утраченных иными способами банковских карт;

Значительное количество дистанционных мошенничеств связано с покупкой или продажей товаров и услуг на популярных сайтах «avito» и «юла», когда преступник предлагает перечислить предоплату за продаваемую вещь либо просит продавца сообщить реквизиты банковской карты Сбербанка России.

Также в настоящее время большое распространение в преступных схемах мошенников получило создание интернет сайтов, осуществляющих торговлю различными товарами и оказанием услуг, в том числе через популярные социальные сети «Вконтакте» и «instagram», где создаются соответствующие группы. Кроме того, «популярными» способами дистанционных хищений остаются мошенничества, совершенные с использованием средств сотовой связи, в том числе хищение денег со счета карты путем заражения телефона вредоносными программами. Наиболее распространенным способом при совершении мошенничества с использованием средств сотовой связи является смс-рассылка о блокировке банковской карты. Также регулярно продолжают регистрироваться преступления связанные с так называемой помощью родственнику, попавшему в беду.

Также зарегистрировано 932 фактов хищения денежных средств, совершенных различными дистанционными способами, квалифицированных по п. «г» ч 3 ст.158 УК РФ (кража с банковского счета) (АППГ 211).

Следует отметить, что структура преступлений, квалифицируемых по п. «г» ч. 3 ст.158 УК РФ состоит из 3 основных составляющих.

1) Кражи с использованием похищенных или утраченных банковских карт (раскрываемость таких преступлений достаточно высокая).

2) Дистанционные кражи с банковских счетов, совершаемые под предлогом покупки товаров и услуг (не путать с дистанционными хищениями, совершаемыми под предлогом продажи товаров и услуг, которые квалифицируются как мошенничества). Раскрытие данных хищений хоть и связано с большим объемом ОРМ и следственных действий (в основном технического характера), но при своевременности, упорстве и полноте проведения необходимых мероприятий, такие преступления имеют перспективу раскрытия.

3) Кражи с банковских счетов, совершаемые с использованием так называемой IP -телефонии с технологией «подменных» номеров. Это наиболее квалифицированные дистанционные хищения, раскрытие которых наиболее сложно (задержаны организованные группы, специализировавшиеся на дистанционных хищениях под видом «кол центров» в Санкт — Петербурге и Москве.

Проведенный анализ зарегистрированных на территории Владимирской области за 11 месяцев текущего года мошенничеств, совершенных средствами, исключающими прямой визуальный контакт преступника и жертвы, по критерию способа совершения позволяет определить основные виды мошенничеств в телекоммуникационной среде:

1. Случай с родственниками.

Мошенник, используя мобильный телефон, осуществляет перебор номеров по возрастанию или убыванию последней цифры, звонит на телефон (стационарный или мобильный), представляется родственником или знакомыми взволнованным голосом сообщает о том, что задержан сотрудниками правоохранительных органов за совершение того или иного преступления или правонарушения (ДТП, хранение оружия, наркотиков и нанесение телесных повреждений), но есть возможность за определенное вознаграждение «решить вопрос». Далее в разговор вступает другой мошенник, который представляется сотрудником правоохранительных органов. Он уверенным тоном сообщает, что уже не раз помогал людям, таким образом, но если раньше деньги привозили непосредственно ему, то сейчас так поступать не желательно, а необходимо их перевести на указанные им абонентские номера через терминалы оплаты услуг. Общественная опасность подобных преступлений заключается в том, что помимо причинения материального ущерба потерпевшим, дискредитируются работники правоохранительных органов.

2. Розыгрыш призов.

В этом случае мошенник звонит (направляет сообщение в мессенджерах) на мобильный телефон абонента, представляется менеджером популярной компании и поздравляет его с крупным выигрышем (телефон, ноутбук, автомобиль) в лотерее, организованной данной компанией. Затем сообщает, что для того, чтобы получить приз, необходимо незамедлительно сообщить номер своей банковской карты для получения выигрыша, а также необходимые реквизиты для входа в личный кабинет сервиса дистанционного банковского обслуживания, что дает возможность похищать находящиеся на счетах и вкладах жертвы, переводя на подконтрольные платежные сервисы.

3. Взлом аккаунтов в социальных сетях, с последующей просьбой об одалживании денежных средств.

В указанных случаях, с помощью специально подобранных средств подбора логина/пароля для входа в аккаунты социальных сетей первоначально происходит т.н. «вэлом» личной страницы коголибо из пользователей. В дальнейшем от имени данного пользователя на страницу коголибо из списка его контактов направляется сообщение с просьбой займа незначительной с уммы денежных средств с комментарием, что личный телефон респондента в настоящее время утерян/заблокирован и т.д., в связи с чем отсутствует возможность проведения операций по карте с использованием дистанционного банковского сервиса. Для зачисления суммы займа жертве сообщается номер подконтрольной банковской карты.

4. Хищение денежных средств с банковских карт.

На сотовый телефон абонента поступает звонок с номера SIP телефонии, замаскированный под единый многоканальный вида 8800…, либо номер городской телефонной сети вида 459,499 с сообщением от якобы сотрудника безопасности какого-либо банка о том, что по банковской карте абонента зафиксированы подозрительные расходные операции. Для предотвращения дальнейшего списания средств с карты абоненту предлагается бесплатно позвонить на определенный номер для получения подробной информации. Когда владелец карты звонит по указанному телефону, ему сообщают о том, что на сервере, отвечающем за обслуживание карты, произошел сбой, а за тем просят сообщить номер карты, cvc/crv код, а также пароли, поступившие в виде смс сообщений на номер телефон абонента. После чего, получив реквизиты пластиковой карты, злоумышленники переводят денежные средства на подконтрольные им платежные сервисы, как правило, «Яндекс деньги»…

Поскольку способов телефонных мошенничеств существует великое множество, дать рекомендации по защите индивидуально от каждого из них невозможно. Общим для всех схем является одно: требование денег незамедлительно взамен на обещание оказания каких-либо услуг или материальных благ в будущем.

В чем сложности раскрытия дистанционных хищений?

Много дистанционных хищений остается на данный момент не раскрытой по следующим причинам:

— обычно преступники используют одноразовые сим-карты и телефоны, с помощью которых осуществляют несколько преступлений в короткий промежуток времени (как правило, от нескольких часов до нескольких дней), и сразу избавляются от них;

— далее: жесткие рамки законных требований (т.е. получение сведений о движении денег по счетам, а также территориальном местонахождении телефона звонившего преступника требует определенного времени, т.к. осуществляется только с санкции суда);

— следующее: территориальный фактор (подавляющее большинство дистанционных мошенничеств и краж совершается лицами, находящимися в момент преступления на территории другого субъекта — Краснодарский край, Ростовская область, Москва, сибирские регионы, и др.)

— кроме того: сложные преступные схемы обналичивания денежных средств (зачастую преступники используют запутанные механизмы «перекидывания» похищенных денег через различные сервисы — Яндекс-деньги, Киви-кошельки, и др., — что в итоге не всегда позволяет выявить конечного их получателя).

Примерами эффективного противодействия мошенничествам в 2019 году, являются уголовные дела, такие как:

— уголовное дело по этапированному обвиняемому, который находясь в Челябинской колонии осуществлял рассылку сообщений «с вашей карты успешно списано 9899 рублей», в последующим при поступлении звонков от потерпевших, представлялся сотрудником службы безопасности банка, выяснял реквизиты, банковских карт и похищал сних денежные средства граждан. Фигурант осужден по 10 эпизодам преступной деятельности. Приговор вступил в законную силу.

— в суд направлено уголовных дел в отношении группы лиц из Новосибирской области, которые обвиняются в совершении 10 дистанционных мошенничествах под предлогом продажи различных товаров в сети интернет;

— возбуждено уголовное дело в отношении жителя Александровского района Владимирской области, который в социальной сети «Вконтакте» создал страницу с вымышленным ником и размещал информацию о продаже техники марки «Аррlе», принимал заказы на покупку товара, получал предоплату, а товар не отправлял.

Что делать гражданам, если с банковской карты все же похитили деньги?

В первую очередь необходимо немедленно заблокировать карту, сообщить в банк по «горячей» линии о хищении денег и написать в отделении вашего банка заявление о несогласии с операцией. Причем это надо сделать не позднее следующего дня после того, как банк уведомил вас об операции, которую вы не совершали.

Далее необходимо написать заявление в полицию. Будьте готовы дать подробное объяснение и ответить на вопросы сотрудников полиции, а именно рассказать подробный хронометраж всех событий, последовательность ваших действий при поступлении звонка или в ходе общения с преступником по интернету, время поступления звонка, на какой номер был звонок, кем представился звонящий, о чем говорил, что предлагал сделать, какую сумму просил перевести, за какие услуги, на какой аб. номер или счет, какие сведения вы сообщили злоумышленнику. Кроме того, необходимо к заявлению приобщить выписку по банковскому счету, справку из банка, иные документы, подтверждающие списание заявленной суммы ущерба. Также потерпевший может взять детализацию звонков в сотовой компании и приобщить ее к заявлению. Ваша информация поможет быстрее вычислить и задержать преступников.

Как не стать жертвой мошенников?

Чтобы не стать жертвой мошенничества необходимо соблюдать следующие правила:

— не стоит переводить денежные средства дистанционно за вещь, которую вы не видели лично, все расчеты по покупке и продаже вещей стоит производить на месте, когда можно убедиться в наличие товара и его надлежащем виде;

— если вы решили прибегнуть к заказу товаров через один из интернет сайтов, тогда стоит обратиться к проверенным поставщикам. Проводя расчеты с неизвестными поставщиками, вы рискуете остаться без денег и товара;

— одним словом, не оплачивайте товар заранее, в том числе не переводите никакие задатки или авансы;

— далее: ни при каких обстоятельствах не передавайте третьим лицам реквизиты своей банковской карты;

— игнорируйте смс-сообщения о якобы заблокированной банковской карте. Сотрудники банка в любом случае знают реквизиты, номера ваших карт и счетов и никогда не будут «выпытывать» у вас сообщить им данные сведения;

— также необходимо игнорировать сообщения с предложением перейти по какой-либо ссылке либо установить мобильное приложение. В данном случае вы рискуете подвергнуть свой телефон заражению операционной системы и автоматическому списанию денежных средств со счетов;

— по возможности стараться не использовать абонентский номер, к которому подключена услуга «мобильный банк» в телефонных аппаратах, имеющих возможность доступа в интернет;

— при смене абонентского номера, к которому подключена услуга «мобильный банк», необходимо незамедлительно уведомлять об этом отделение банка, выдавшего карту путем подачи письменного заявления об отключении услуги или подключении ее к новому номеру.